Ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu określa podmioty objęte zakresem stosowania przepisów w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, określając je mianem instytucji obowiązanych. Do instytucji obowiązanych ustawa zalicza m. in. :
- instytucje finansowe,
- banki krajowe, oddziały banków zagranicznych,
- firmy inwestycyjne,
- podmioty prowadzące działalność – w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych i gier na automatach oraz gier na automatach o niskich wygranych,
- zakłady ubezpieczeń w zakresie ubezpieczeń na życie,
- fundusze inwestycyjne,
- spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe,
- notariuszy, adwokatów, radców prawnych,
- podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych,
- podmioty prowadzące działalność kantorową,
- przedsiębiorców prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność factoringową, działalność w zakresie obrotu metalami lub kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi, sprzedaży komisowej lub pośrednictwa w obrocie nieruchomościami,
- fundacje, stowarzyszenia
- przedsiębiorców przyjmujących płatności za towary w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 15 000 euro, również gdy należność za określony towar jest dokonywana w drodze więcej niż jednej operacji.
Ci, co się już mieli nachapać zrobili to pod osłoną kolesiów i służb specjalnych.Reszta – won od koryta. Teraz trzeba się będzie tłumaczyć skąd masz gotówkę i od kogo ją otrzymałeś. Przykrywka walki z terroryzmem jest dobra na wszystko, a już na pewno do tego, aby trzymać za mordę tych, co by się chcieli dorobić większą łyżką. Jak widać, nie każdy może pierwszy milion ukraść. Trzeba mieć do tego odpowiednie nazwisko, pochodzenie i namaszczenie.